Assurances

Vie, santé, collective, affaire, associés, hypothèque, voyage.

 

Services Financiers

REER, FERR, REEE, Rentes, fonds mutuel, fonds distincts.

 

Perspectives de retraite

Vos capitaux actifs et vos épargnes vous permettent-ils de prendre votre retraire ? Si non, quelles sont vos solutions alternatives ?

 

Analyse claire et complète des besoins financiers

Analyse des épargnes de retraite et des régimes épargne-études, des prestations d’assurance vie et d’assurance invalidité et suggestions pour votre planification successorale.

 

Planification financière

Évaluation et/ou replanification de vos investissements actuels.

 

Planification de retraite

Quel montant devriez-vous retirer chaque année de votre REER? Quel serait le compte à débiter en premier lieu pour tirer le maximum de bénéfices? Quelle stratégie de placement vous permettra d’épargner le plus efficacement?

 

Planification successorale

Connaissez-vous toutes les options qui vous sont offertes pour protéger votre patrimoine? Vos avoirs et vos bénéficiaires sont-ils protégés de façon adéquate?

Un plan d’option d’achats d’actions vous serait-il avantageux? Quelles sont vos autres possibilités?
 

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Consultation

Les préoccupations financières de nos clients sont notre raison d’être. Alors que certains veulent apprendre à gérer leur REER, d’autres sont plutôt préoccupés par l’impact de l’impôt sur leurs investissements. Quoiqu’il en soit, si vous voulez en discuter, nous sommes à votre disposition. Ces séances d’informations durent habituellement de 1 à 2 heures.

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Élaboration d’un plan financier

Pour certains, c’est une planification de retraite anticipée avec les changements nécessaires à effectuer. Pour d’autres, c’est plutôt une stratégie de planification successorale.

Les cadres veulent savoir quoi faire de leurs options d’achats d’actions, connaître leur valeur exacte, les stratégies pour réduire l’impôt, les pièges à éviter et le moment propice pour exercer les droits sur leurs options.

Plusieurs songent à épargner pour les études post secondaires de leurs enfants, s’interrogent sur les différents plans de retraite ou sur les divers régimes d’assurance.

Nous étudierons votre situation financière et nous vous fournirons une estimation avant l’élaboration réelle de votre plan financier.

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Relation conseiller-client durable, service continu  

Nos clients ont besoin de se sentir en confiance et certains d’entre eux entretiennent avec nous un partenariat continu. Ils font appel à nos services professionnels de gestion de placements et nous confient l’administration de leur portefeuille d’investissement. Notre mandat est de rentabiliser au maximum les placements de nos clients (REER,FEER, rentes, etc.) au niveau de risque qu’ils ont choisi. Leur argent continue de fructifier à travers des fonds communs et des fonds distincts de placement. À ce sujet, plusieurs types et plusieurs groupes de fonds sont utilisés de manière à pouvoir tirer le meilleur rendement de chacun d’entre eux.

Le choix des investissements et la gestion des portefeuilles des clients sont guidés par l’expertise et les connaissances approfondies de Ronald Sayegh.

Pour chaque placement, que ce soit un REER ou un REEE (régime enregistré d’épargne-études) nous faisons profiter les souscripteurs des meilleures stratégies de réduction d’impôt. Tous les ans, nous procédons à l’analyse de votre situation financière et nous nous assurons que vous tirer bien le maximum de profits de chaque placement effectué.

Nos clients sont entre de bonnes mains. Chacun d’entre eux a droit à un service personnalisé basé sur ses besoins et ses objectifs financiers personnels.

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