1-Puis-je prendre ma retraite à 60 ans avec les revenus que me rapportent mes REER et de mes comptes de courtage. Vais-je devoir augmenter le montant investi à chaque année?

2-Nous avons des investissements éparpillés un peu ici et là mais nous n’arrivons pas à gérer le tout comme il se doit. Pouvez-vous nous aider?

3-J’ai 71 ans et demi. Dois-je faire quelque chose de mes REER?

4-Que deviendront nos enfants et nos biens s’ils nous arrivaient quelque chose? Que pouvons-nous faire pour les protéger ?

5-Je suis enfin à la retraite. Combien puis-je retirer par année? Où devrais-je me procurer mes premiers revenus de retraite? dans mes REER? De mes comptes de courtage? Je ne voudrais pas manquer d’argent.

6-Nous venons d’avoir notre deuxième enfant. Nous voulons nous assurer qu’il sera possible de leur offrir des études post secondaires tout en envisageant la retraite à un âge décent.

7-Quels sont les tarifs appliqués à vos services?

8-À combien tout cela me reviendra-t-il?

9-Je suis convaincu ! Quelles sont les démarches à entreprendre pour obtenir de l’aide?

1-Puis-je prendre ma retraite à 60 ans avec les revenus que me rapportent mes REER et de mes comptes de courtage. Vais-je devoir augmenter le montant investi à chaque année?

Question courante… L’évaluation d’un plan de retraite en parallèle avec votre situation vous fournira la réponse à cette question et fera ressortir toutes vos options. Peut-être choisirez vous de combiner un salaire de temps partiel à une pension de retraite ou encore peut-être préférerez-vous vous retirer dans une maison de retraite en Floride, comme ce charmant couple qui a fait appel à nos services récemment.

 

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2-Nous avons des investissements éparpillés un peu ici et là mais nous n’arrivons pas à gérer le tout comme il se doit. Pouvez-vous nous aider?

La plupart de nos clients n’ont pas le temps, les connaissances ou l’envie nécessaires pour se consacrer à la gestion de leur portefeuille d’investissement. C’est pour cette raison qu’ils font appel à nous et à nos services de gestion. Après avoir établi votre profil d’investisseur et en tenant compte de vos placements et de vos comptes actuels (REER, FEER, rentes, comptes à revenus imposables) nous élaborerons un plan d’investissement personnalisé qui sera basé sur vos besoins et vos objectifs financiers. Nous serons ainsi à même de déterminer les démarches à entreprendre pour rendre votre portefeuille encore plus diversifié et performant. 

Selon vos besoins personnels, votre plan financier peut porter sur une multitude d'aspects : les placements, les assurances, la planification de retraite, la planification successorale et la planification fiscale. À ce sujet, l’impact de l’imposition est considéré à toutes les étapes et pour toutes les modifications effectuées dans votre plan. Il en est de même avec tous frais supplémentaires qui pourraient s’ajouter à la suite d’un transfert ou d’une conversion de comptes. Il nous importe que vous approuviez tous les aspects du plan que nous avons élaboré pour vous et toutes les démarches entreprises pour le fortifier.

 

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3-J’ai 71 ans et demi. Dois-je faire quelque chose de mes REER?

Planifier sa retraite est devenu un exercice sophistiqué. C’est pourquoi beaucoup de retraités s’engagent avec nous afin de bénéficier d’un service personnalisé, basé sur une relation client-conseiller solide et durable.

À l’âge de 71 ans et demi, vous devez entreprendre les démarches nécessaires pour convertir vos REER en FERR. La souscription d’une rente peut également constituer une option…Votre planification successorale pourrait également être un facteur et influencer vos décisions. Nous travaillons pour vous et toujours dans votre intérêt.

 

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4-Que deviendront nos enfants et nos biens s’ils nous arrivaient quelque chose? Que pouvons-nous faire pour les protéger ?

Comme beaucoup d’autres, vous êtes prévoyant et voulez parer à toute éventualité. En se basant sur la valeur de votre patrimoine, nous passerons en revue les options qui s’offrent à vous quant au transfert de votre succession. Dans un même ordre d’idées, nous vous aiderons à préparer l’inventaire de votre actif et de votre passif. Vous serez ainsi en mesure de protéger vos bénéficiaires, de réduire au maximum des frais supplémentaires, et de sauver du temps à votre exécuteur testamentaire ou au liquidateur de votre succession.   

 

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5-Je suis enfin à la retraite. Combien puis-je retirer par année? Où devrais-je me procurer mes premiers revenus de retraite? dans mes REER? De mes comptes de courtage? Je ne voudrais pas manquer d’argent.

Une bonne gestion de son portefeuille est essentielle à la retraite. En élaborant une bonne stratégie de retrait et en déterminant l’ordre des comptes à débiter, vous pouvez minimiser le montant des impôts à payer et continuer à faire croître vos richesses. Selon un vieil adage, il n’y a que deux certitudes dans la vie : la mort et les impôts. Vous devrez donc considérer votre plan successoral afin d’éviter à vos héritiers une surcharge d’impôts sur les liens légués.

Nous déterminerons également le montant à retirer chaque année. Sans vous priver des plaisirs que vous méritez, nous trouverons le point d’équilibre afin de vous éviter tout manque d’argent dans le futur.

 

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6-Nous venons d’avoir notre deuxième enfant. Nous voulons nous assurer qu’il sera possible de leur offrir des études post secondaires tout en envisageant la retraite à un âge décent.

Vos finances sont au centre de nos préoccupations. Quel est le moyen le plus efficace d’épargner pour les études post secondaires de vos enfants? Combien devriez-vous épargner chaque année pour le financement de leurs études collégiales et universitaires? Vos cotisations actuelles sont-elles suffisantes et vous permettent-elles une retraite à 60 ans ? Devriez-vous en augmenter les montants? Quelles sont vos options en ce qui concerne l’assurance vie? Votre patrimoine est-il protégé par une planification successorale?

Une planification financière détaillée vous fournira les réponses à toutes ses questions.

 

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7-Quels sont les tarifs appliqués à vos services?

Pour nos services de planification financière, un taux horaire s’applique.

Les frais de nos services en placement sont calculés sur un pourcentage de la valeur monétaire des biens investis.

 

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8-À combien tout cela me reviendra-t-il?

Suite à une première rencontre de consultation, nous vous fournirons un estimé des coûts rattachés aux services qui sont susceptibles de vous intéresser. Nous tenons à ce que vous connaissiez les frais rattachés à toute analyse financière ou à tout service de placement avant de nous confier votre argent.

 

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9-Je suis convaincu! Quelles sont les démarches à entreprendre pour obtenir de l’aide?

Un simple appel suffit. Contactez-nous au (514) 332-2223 pour fixer un rendez-vous. Nous vous demanderons d’apporter tous les documents qui pourraient nous éclairer sur votre situation financière. Si nous sommes dans l’impossibilité de vous fournir une solution pour un quelconque besoin, nous vous le laisserons savoir immédiatement. Nous savons que votre temps est aussi précieux pour vous que le nôtre l’est pour nous.

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